研究发现:多数欧美加密交易平台未能进行适当的KYC身份审核

Apatheticco 2018-06-06

研究发现,欧洲和美国的主要加密货币交易所和钱包提供商中超过三分之二未能对客户进行适当的身份审核。对这些交易所和钱包公司的现行措施进行研究后发现,大多数平台不符合即将出台的欧盟反洗钱指令中最新法规的要求。

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“加密身份危机”

这项名为《加密货币身份危机:KYC和AML数字身份验证的行业计分表》的研究,调查了欧洲和美国主要加密货币交易所和钱包提供商的现行身份验证措施。其主要目标是确定这些知名平台是否实施了适当的新用户KYC(了解你的客户)程序。该研究由P.A.ID Strategies进行,受数字身份验证解决方案供应商Mitek的委托开展。

结果显示,25个被检查的加密交易所和托管钱包中有68%允许用户在不进行正式身份验证的情况下交易加密货币和法定货币。这些公司没有满足即将出台的欧盟法规所规定的很多要求。它们没有对官方身份证件政治敏感人物名单进行核实检查。也没有进行制裁筛查审计追踪,以追踪犯罪活动。

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欧盟第五次反洗钱指令AMLD5将于明年生效。预计将使为银行金融产品设定的标准适用于加密相关服务。这包括对新客户进行法定的身份检查,就像传统金融机构进行的那样。

欧洲议会于今年4月19日通过了欧盟委员会关于第五次反洗钱指令的提案。该文件旨在防止不法分子通过欧盟金融体系进行洗钱和恐怖主义融资。欧盟委员会在2016年就发起了这个提案,甚至早于AMLD4在所有成员国的全面实施时间。更新后的指令对客户尽职调查程序和身份验证提出了更严格的要求。

交易所和钱包排名

根据新法规,加密货币交易所和钱包提供商将有义务申请注册。P.A.ID Strategies的研究对交易所和钱包的现行流程与AMLD5的合规程度进行了排名。

排在榜首的是Coinbase、Gemini、Poloniex和Itbit这样的交易所。这些交易所都要求用户出示官方身份证件才能开始交易。他们获得了9分(满分10分)的“身份验证分数”。调查中还包括Kraken、Bitstamp、Wirex、Local Bitcoins、Bitpanda和Bitwala等平台。

一个通过验证的电子邮件地址和一个手机号码,通常足以让用户在没有KYC程序的交易所和钱包上注册。研究人员指出,邮箱地址和手机号码都很容易在没有身份验证的情况下获得。用户可以使用任何电子邮件地址和预付费手机号码开始进行交易。

“加密货币钱包和交易所希望获得与传统金融服务相同的信任。”P.A.ID Strategies首席分析师John Devlin说,“在AMLD5生效之前满足监管要求可能会成功改变对这个行业的印象——‘狂野西部’。”

Mitek首席运营官Kalle Marsal认为,加密交易所和钱包提供商想要改变“无法无天的印象”,用他的话来说这是一个直截了当的解决方案。 “如果实施得好,身份验证流程对于客户来说会很简单,客户注册也不会有障碍。”他说。

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