BitLicense最新修订草案要点

藤井树 2015-02-05

纽约州金融服务部(NYDFS)正式公布了BitLicense提案最新修订草案,在最终确定版本之前,还有30天评议期。

这一修订草案,跟进了其负责人之前所公开宣布的许多更改,同时进一步澄清了该提案的目的和结构。

总体而言,该修订版 BitLicense(数字货币许可证)是NYDFS对数字货币和商业社区所提意见的回应,同时,在很大程度上给一些灰色区域留出了一些自由裁量空间。

此次修订版还提到了申请执照的花费大约为5000美元,NYDFS表示,该价格是为了补偿NYDFS在进行处理和审查申请以及相关材料上所产生的成本,持牌人(Licensees)可能也会被要求为“与该执照相关的其他申请”支付额外费用。

加强监管

据该草案,尽管某些公司可获豁免,但在其他一些方面,为满足BitLicense 要求,数字货币初创企业可能会遭受更为严格的监管。

该草案Section 200.4 要求申请人提供“有权访问任何客户资金(不管是以法币还是虚拟货币计价)的任何个人”的姓名及身份信息。

值得注意的是,数字货币企业仍然被要求提交关于新产品或新服务,以及对现有产品进行“重大变化”的书面计划。

然而,该草案也提到,数字货币企业可与NYDFS保持密切联系:

“如果持牌人对任何‘改变要求’有任何问题,可在作出改变之前,向有关部门寻求澄清。”

豁免对象

该草案文本还包括了NYDFS 负责人Benjamin M Lawsky之前所宣布的一些豁免情况。如相关软件开发商,将虚拟货币用于投资目的的商户,以及将比特币协议用于非金融用途的情况,可获豁免(将无需申请BitLicense),这对于加密2.0领域来说,无疑是个利好。

对于那些无法满足提案中所有要求的数字货币初创企业,该修订版提到可能授予其“条件版许可证”(conditional license)。

这个许可证有效期为两年,在这期间,他们可能遭受“加强型审查”。此次修订版授予了NYDFS负责人更多权力,其可参照申请人的业务等情况来决定是否给其发布,续订或吊销“条件版许可证”,或添加或移除相关必要条件。

记录保存

在某些方面,监管程度也有所减轻。比如,NYDFS对持牌人提出的记录保存期进行了缩减,从之前的10年减少到现在的7年。此修订版还扩大了持牌机构的金融资产范围,现形式包括“现金,虚拟货币,或高质,高流动性,投资级的资产”。

定义修订

该提案最新版本,还更新了许多定义。如 “交易服务(exchange service)”,被更广泛地定义为法币与虚拟货币之间的交换,或虚拟货币与其他虚拟货币之间的交换。

NYDFS 还更新了他们对虚拟货币的定义。

完整内容:

Revised VC Regulation

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  • 原文:http://www.coindesk.com/breaking-down-new-york-bitlicense-revision/
  • 作者:Pete Rizzo
  • 编译:tjs
  • 稿源(译):巴比特资讯(http://www.8btc.com/bitlicense-revision
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