国际反洗钱组织FATF发布虚拟货币的定义和风险报告

namjar 2014-07-02

namjar 原创,资料来源于 FATF

金融行动特别工作组(简称 FATF,由西方七国首脑会议发起成立,是目前最具影响的反洗钱组织 — 译者注)新近发布了一份针对于虚拟货币的报告,报告涵盖虚拟币等新兴支付方式的“关键定义”,以及“潜在的反洗钱/反恐融资风险”。

金融行动工作组对虚拟货币的特性进行了研究,并对其支付方式相关的风险进行了初步评估。

评估风险及制定适当反应的最重要一步,是对不同种类的虚拟货币有清晰的认识,以及这些虚拟货币是如何控制和使用的。该报告对关键定义建立了一个概念框架,这可能成为进一步制定相关政策的基础。

金融行动工作组人员说:这份关于虚拟货币的风险概要共15页,我们听说了无数次关于虚拟货币用于洗钱和恐怖活动融资的事情,我们正在讨论匿名条款、有限的身份确认、以及去中心化的分发机制,针对执法机构和官员,向他们灌输这些虚拟币特性在近代历史上促进了社会的发展,这是非常危险的举动,也是我们关心的现状。

金融行动工作组发布的报告目录:

 虚拟货币 — 关键定义及潜在的反洗钱/反恐融资风险

2014年1月

目录

引言

主要定义

虚拟货币

可兑换与不可兑换的虚拟货币

中心化与去中心化的虚拟货币

虚拟货币系统的参与者

合法使用

潜在风险

涉及违法的虚拟货币事件

Liberty Reserve (自由储备网站)

Rilk Road (丝绸之路)

Western Express International (西部国际快递)

注意事项

参考数目和来源

介绍:

作为去中心化、以数学为基础的虚拟货币 — 特别是比特币,已经获得了越来越多的关注,现在流行着2个版本的描述:

1、虚拟货币将在未来成为主流支付系统;

2、虚拟货币成为犯罪、恐怖组织资金流转和其他逃税项目的新工具,他们可以借助虚拟货币,便捷的转移和存储非法资金,使得相关执法部门无法监控。

在此背景下,本文构建了2013年新型支付产品和服务(NPPS)指导(FATF 2013年),提出了一个潜在反洗钱/打击恐怖主义筹资风险的概念框架,即基于互联网的虚拟货币潜在的风险。具体来说,本文定义了一个关键词汇,阐明什么是虚拟货币、各类虚拟货币的分类,以及它们不同的商业模式和运作方法,并定义了虚拟货币系统中的参与者。

该文也适用于2013年NPPS指导意见中规定的第四节:特定类型的虚拟货币,识别潜在的风险;介绍了最近的一些调查和涉及虚拟货币的执法力度,并以此为范例,提出了目前可行的司法管辖和监管方法。

而2013年版的NPPS指导仅提出广泛的基于互联网的支付服务,并没有定义“虚拟货币”、“数字货币”或“电子货币”,也没有专注于虚拟货币,仅定义了基于互联网的不同支付系统和交易(例如 Paypal、支付宝或谷歌钱包),也没有去中心化的可兑换的虚拟货币具体定义,如比特币。2013年版的NPPS指导做了如下注释:根据互联网货币自由发展的现状,金融行动工作组(FATF)会考虑将来在该领域进一步开展工作(2013年版指导,第11页,第29段),因此,在该条基础上,启动了短期项目,其目标如下:

1) 对虚拟货币组建一个风险模型(更广泛的说,包含虚拟货币和电子货币);

2) 更进一步的理解虚拟货币兑换系统和支付系统;

3) 发起一个虚拟货币在反洗钱/反恐融资所起作用的激烈讨论,引起更多强力部门的关注。

该项目将成为FATF的主要工作,比如,印发虚拟货币应用的风险文案、建立风险模型、解释FATF的建议以及虚拟货币适用的具体背景等。

原文:

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